Колко реален е стотният процент? Номинална и реална ставка за депозита
Лихвеният процент е стойността на годишните плащания на вноска от капитала за първия период (звучи като разтягане). Осигурява се като абсолютен размер на лихвените плащания за реки до стойността на позиционния капитал.
Razrіznyayut номинални и реални ставки vіdsotka. Ако говорим за ставки с висока плътност, тогава мислим за реални ставки с висока плътност. Реалните ставки обаче не могат да се оценяват сляпо. При изготвяне на договор за кредит ние ще вземем информация за номиналните лихви.
Номинална процентна ставка - процент за стотинка. Реалният лихвен процент е стойността на увеличението на реалното богатство, което се отразява в увеличаването на покупателната способност на инвеститора и кредитора, или обменния курс, който е като текуща стока, реални ползи, разменени за бъдещи стоки .
Vzaymosv'yazok mizh ставки могат да бъдат обидни viraz:
de i - номинална или пазарна ставка за сто;
r е реалната ставка на сто;
p е темпът на инфлация.
Само в специални ситуации, ако няма увеличение на цената на пазара на пени (p = 0), това увеличение на номиналната цена е реално. Rivnyannia (2) показва, че номиналният курс от стотици долари може да се промени чрез промени в реалния лихвен процент от стотици или след промени в инфлацията. Oskolki pozichalnik и кредитор знаят колко е скоростта на приемане на инфлацията, цялата смрад идва от темпа на инфлация. Rivnyannya изглежда така:
de r e - темп на инфлация.
Rivnyannia (3) е известен като ефекта на Фишер. Изводът е, че номиналният годишен темп се определя не от действителния темп на инфлация, а от прогнозния темп на инфлация. Динамиката на номиналния процент повтаря флуктуиращия темп на инфлация. Необходимо е да се добави кредит, че от формиране на пазарния курс, стойността на темпа на инфлация може да бъде изчислена в бъдеще, по отношение на изплащането на борг гуша, а темпът на инфлация в миналото не е действителен курс.
Ако през месеца няма инфлация, тогава поддръжниците печелят за парите на кредиторите, на тези, които обърнат и стотинка кредит, които са кредитирани. Каква е цената на дефлацията, кредиторът печели със съдействието на длъжника. За да установим действителния индекс на инфлация с динамиката на средния лихвен процент по краткосрочните кредити, можем да потвърдим наличието на взаимовръзка между номиналния процент и равната инфлационна стойност на стотинките. Понякога ситуацията може да се развие, ако реалните лихви по заемите могат да бъдат отрицателни. Tse mozhe statisya в момента на промяната в темпа на инфлация, темпът на растеж на номиналния процент. Отрицателните лихви могат да бъдат възстановени в период на галопираща инфлация или хиперинфлация, както и в период на икономическа рецесия, ако пиете по заеми, падането и номиналните лихви се намаляват. Положителните реални лихви означават увеличение на доходите на кредиторите. Tse vіdbuvaєtsya, akscho іnfljatsіya nizhuє realnu varіst pozit (изтеглен кредит).
Vіdsotkovі ставки могат да бъдат фиксирани и плаващи. Фиксираният лихвен процент се определя за кратък период от време с фиксирани цени без едностранно право на преразглеждане. Плаващ лихвен процент - цената на средния лихвен процент за дългосрочни заеми, която се състои от две части: суха основа, тъй като се променя за кратък период от време до пазарна конюнктура и фиксирана стойност, значително постоянно разтягане на последния период на заема. Системата от лихвени проценти включва лихвените проценти на пенита и фондовия пазар: лихвени проценти по банкови заеми и депозити, съкровищни, банкови и корпоративни облигации, лихвени проценти на междубанковия пазар и много други. Тяхната класификация е отбелязана с нисък знак, zocrema: форми на кредит, видове кредитни институции, видове инвестиции от получен кредит, условия на кредитиране, видове операции на кредитна институция. банкова лихва на точка
Преди основните видове лихвени проценти, по които се ориентират кредиторите и кредитополучателите, се виждат: основният банков лихвен процент, пазарният лихвен процент на пени, лихвеният процент по междубанковите заеми; лихвен процент по съкровищни бонове.
Нека да разгледаме номиналните vіdsotkovі ставки.
Основен банков лихвен процент - ce минимална ставка, която е създадена от скин банката за заеми, които са обнадеждаващи. Банки, дайте позиции, дайте повече марж, tobto. премия до основната лихва от голяма част от кредитите на дребно. Основната ставка включва оперативни и административни разходи за банката и приходи. Ставката се определя независимо от скин банката. Увеличаването или намаляването на лихвения процент на една от банките ще доведе до подобни промени в други банки.
Лихвени проценти по търговски, ипотечни и ипотечни кредити. Този тип ставки е подходящ за предприемачи, които вземат заеми от банки за развитие на бизнеса, както и за физически лица. Действителната лихва за заем се изчислява като сбор от основния лихвен процент и премията. Надбавката е премията за риска от несъответстваща гуша, както и премията за риска, връзката със срока на кредитиране. След като Skyscho, комерсиалната кредитна стойност на процента на Vіdomo, позицията е насочена, след това в заемите за разваляне, процентът е реалност, процентът е наранен от Rіznimi маркетингови ходове.Той е покрит с datasy vіdrakhuvannya: така, с rip-glaciation на Standard, в 20% от реалността, таксата е разкрита от Nabagato Vishko, достигат за 80-100.
Ставки за линейни депозити (депозити) на населението на дружеството в търговски банки. Важна е и частта от предприятията по-голям бройфизически osіb mayut rahunki в търговски банки, rozmіshchuyt karbovantsevі koshti в terminovі депозити (tobto. депозити), спечелвайки в tsmu vіdsotok, vіd pіd час полагане на договора за депозит като лихвен процент. Депозитите за пасивни операции на банките са малко по-ниски от лихвите на самите пазарни процеси, както и от лихвите за активни операции. Депозитите са тясно свързани с по-ниските лихвени проценти на пени-кредитите и фондовите пазари. юридическо лице, че можете да закупите облигации на организирания пазар, или на неорганизирания пазар - бонове. Депозит в банка е добър за част от регистрацията, но ако има алтернативни възможности за внасяне на средства, това означава, че банките не могат да надценяват лихвите за депозити.
Цените за ценни книжа на борго (облигации, депозитни сертификати, менителници, търговски ценни книжа, банкноти и др.) са до лихвените проценти на капиталовия пазар. Ценните книжа на Боргов имат лихва и като награда издателят на ценна книжа взима една стотинка на борга. Ставките на Qi също са по-разнообразни: купон за доходоносни облигации, лихвен процент за записи на заповед и депозитни сертификати, аванс в брой до обратно изкупуване. Купонните проценти показват нетния доход до номиналната стойност на облигациите. Печалбата до падежа показва процента на дохода от реинвестирането на пазарната стойност на облигацията и реинвестирането на спечеления купонен доход.
Лихвен процент за съкровищни бонове – процентът, по който централните банки на западните страни продават съкровищни бонове на свободния пазар. Съкровищни бонове и дисконтиране на ценни книжа, tobto. смрадите се продават под номинала, така че процентът се приема като отстъпка.
Лихвеният процент по междубанковите заеми трябва да бъде до най-високите лихви на пазара. Много ZMI публикуват лихвени проценти по заеми на междубанковия пазар, ако една търговска банка отпуска заеми на различен срок с един поглед. Лихвените проценти по междубанковите кредити (MBK) са по-ниски, отколкото в широкия диапазон на банковите лихви за частни депозити. Тези лихвени проценти са най-променливите и най-големият пазарно ориентирани в света.
Курсът на Довидкова е необходим инфраструктурен елемент от всякакъв вид пазар позиция по точка за операции с висококачествени инструменти. Когато priynyattі rіshennya за vidachu ABO otrimannya заем, за іnvestuvannya ABO zaoschadzhennya koshtіv дали пари ли ekonomіchnomu іndivіduumu (як банки, така че аз pіdpriєmstvam че частно лице) neobhіdny Основи pokaznik zagalnoviznany іndikator protsentnoї проценти Yaky служи като двупосочен orієntirom zagalnogo rіvnya protsentnoї проценти имат tsіy valyutі, z yakim може да се използва за съпоставяне на всички ставки за различни финансови инструменти и депозитно-кредитни продукти на пазара за стотинка. В международната практика ролята на дива ориентация на маяка на средата на числовите ставки играе индексът и по-високите проценти, ранговете са и напредналите. За по-тривални периоди боргът (но не и капиталовият пазар) ще играе ролята на глобален еталон по отношение на нормата на възвръщаемост на дългосрочните облигации на държавата.
Прието е средният процент да се оценява в две прогнози: номинална и реална стойност.
Номиналният процент на дохода зависи от текущото разположение на актива var. Основният авторитет е реалният курс и независимостта на пазарната конюнктура. Номиналният процент за стотинки отразява променливостта на капитала без балансиране на инфлационните процеси. Ставката е реална, спрямо номиналната стойност, показваща стойността на vartost финансови ресурсигледайки стойността на инфлацията.
Назначаване на Виходячи дадено разбиранеможе да се види, че номиналният размер на работната заплата не е гаранция за промяна на нарастването на цените и други финансови рискове. Номиналният курс може да бъде покрит от участниците на пазара само като съзнателна стойност.
Математически ефект
Зависимостта на номиналните и реалните проценти отне математическото му представяне от равното на Фишер. Математическият модел изглежда така:
Реален курс + Приблизителен процент на инфлация = Номинален процент
Ефектът на Фишер се описва математически по следния начин: Номиналната ставка се променя със сумата, ако реалната ставка остане непроменена.
Стойността за формиране на пазарния лихвен процент може да бъде същият възможен темп на инфлация с подобряване на срока за плащане на индекса на борго, като процентът не е действителният курс, който е бил в миналото.
Еквивалентността на номиналния и реалния курс е възможна само за текущата дефлация или инфлация. Такова състояние на нещата е практически невъзможно, а в науката то е по-малко като идеални умове за функционирането на капиталовия пазар.
Номинална норма на сгъваеми чанти
По-голямата част от номиналната лихва е фиксирана за кредитиране. Това е в съответствие с динамичния и конкурентен кредитен пазар. Стойността на капиталовата стойност в рамките на кредитните линии се изчислява въз основа на условията на позицията, валутата и правни особеностипостпозиция. Банките, опитвайки се да сведат до минимум рисковете си, vvazhayut за по-добро кредитиране на клиенти, за дългосрочни спестявания, в чуждестранна валута, и за краткосрочни - от държавата.
За да оцените компетентно прехвърлянето на приходи от избора на финансови разходи за тричасов период, спестете пари, за да осигурите схемата за сгъване на средства. Когато излишъкът се зареди със сгъната торба върху кочана на кожата от новия регулаторен период, излишъкът се възстановява от сумата, взета от торбите от миналия период.
Независимо дали става дума за пазарен механизъм за умовете на неясна конюнктура, особено такава като вътрешната икономика, завжд пов'язани с високи рискове. Независимо дали става дума за договор за заем или инвестиция в цената на хартия, нов бизнес или депозитар в банка. Винаги оценявайте потенциалния доход, необходимо е да обърнете внимание на външния фактор и реалния пазар. Основавайки се само на номиналните акции, можете да го приемете погрешно, очевидно не, или да доведе до потенциален финансов провал.
Номинален лихвен процент - ценовият лихвен процент без корекция спрямо инфлацията, който отразява текущата оценка на финансовите активи.
Реален лихвен процент - цената на номиналния лихвен процент минус процента на инфлация.
Например, номиналната ставка vіdsotkova да стане 10% от текущата, а прогнозирането на темпа на инфлация - 8% на богатство. Тогава реалната норма на vіdsotka става: 10 - 8 = 2%.
Номинална и реална инфлация
Разликата между номиналния и реалния лихвен процент може да бъде по-малко чувствителна от инфлацията или дефлацията. Американският икономист Ървинг Фишър, след като направи изявление за връзката между номиналния, реалния процент на стоте и инфлацията, което отне името на ефекта на Фишър, което ще рече: номиналният курс на стоте се променя от стойност, за която е реалната ставка
Гледайки формулата, ефектът на Фишер изглежда така:
i = r + pi
de i – номинална ставка за сто;
r - реална ставка за сто;
πe - степента на инфлация.
Например, ако темпът на инфлация е определен на 1% на rіk, тогава номиналният темп на растеж с 1% за същия rіk, също така, реалният процент ще бъде загубен без промяна. Следователно е невъзможно да се разбере процесът на приемане на инвестиционни решения от икономическите агенти, без да се вземе предвид разликата между номиналните и реалните лихви.
Нека разгледаме прост пример: да речем, можете да дадете на някого позиция на една река в съзнанието на инфлацията, тогава как точно ще зададете стотната ставка? Ако зададем темпа на растеж на общата цена, равен на 10% на rіk, тогава като зададем номиналната ставка на 10% от rіchnyh с дадена позиция от 1000 cu, ще вземете 1100 cu през rіk. Ale їkhnya истински kuppіvelnі spromozhnіst vzhe bude не същото, scho към това.
Увеличението на номиналния доход става 100 d.o. bude "z'їdeny" 10% инфлация. По този начин разликата между номиналния и реалния е важна за разбирането как договорите се вписват в икономиката с нестабилно високо ниво на цените (инфлация и дефлация).
Подобни статии
Диференциране на ставките заплата(диференциране на заплатите) - явление, което доминира на пазара на практика, тъй като се проявява в присъствието на неконкуриращи се с една група практикуващи.
Например, такива високоплатени професии (в страни с развита пазарна икономика), като лекари, адвокати, пилоти, не са конкуренти за професии и не изискват специално образование или обучение.
И за двете групи заплати, нормата на заплатите и еластичността на предложението. Ставките на заплатите за високоплатени професии са много по-високи, а еластичността на предложенията обикновено е ниска. Очевидно е, че за професии те не изискват специално образование.
Организационен процес (Процес на организиране) - целият процес на организация работи по план, който е разделен на три етапа.
Podіl roboti на okrem_ части, достатъчни за vikonannya okrem pratsivnik vіdpovіdno до yogo квалификации и zdіbnosti.
Групиране на задача в логически блокове. Работата ще бъде по-лесна, тъй като хората, като работят една задача, се обединяват на фронта или в сектора. Този етап от организационния процес се нарича формоване на пдроздил.
Пределната данъчна ставка е част от допълнителната пени единица реален национален доход, изразена в стотици долари, така че ще трябва да плащате като данъци.
Категорията е приложима за всички плащания и данъци, свързани с дохода, които са допустими за разглеждане като автономни нетни данъци, които не са свързани с дохода и се плащат независимо от света. Основният данък, свързан с римуваните доходи, е данък надбавка. Инжектиране на данък излишък във функцията за спестяване на притока на автономни нетни данъци. Да приемем, че пределната част на данъка е 20% от дохода. Независимо от автономните чисти данъци, можем да съставим такава таблица.
Процесът на маркетингово проучване (Marketing research process) е процесът на избор на източник на информация, събиране на данни, избор на методи, анализиране и обработка на данните за дадената информация, тъй като е необходимо време за решаване на проблеми в маркетинга.
Често можете да го завършите, на пръв поглед, с визуални предложения, като обявяване на сигурността на финансовата независимост. Tse може да бъде и банкови депозити, и възможност за инвестиционни портфейли. Ale chi толкова видимо, като реклама? За tse mi th ще говорим в рамките на статията, z'yasuvavshi, каква е номиналната и реалната ставка.
Лихвен процент
Ейл за кочана, нека поговорим за основата на основите на десния - стотната норма. Номинално е вигода, сякаш може да отнеме честта на човек, когато вложи пари в нея. Необходимо е да се определи, scho, за да получите много възможности да похарчите защитата си, или на по-висок процент, така че да можете да отнемете човек.
Ето защо е необходимо да проучите подробно в какво избирате да инвестирате. Имайте предвид, че средната ставка често отразява риска на проекта, който се повишава. Така че най-сигурните са тези, които пропонират рентабилност до 20%. Групата с повишен риск включва активи, които представляват до 70% от риска. И всичко, което е повече от тези показва - зоната на несигурност, в як без доказателства, няма и следа. Сега, ако теоретично е невярно, можем да говорим за тези, които имат номинална и реална ставка.
Разбиране на номиналната ставка
Изчислете номиналната стойност още по-просто - под нея разберете стойността, тъй като се дава на пазарни активи, които ги оценяват, без да коригират инфлацията. Като дупе мога да ти донеса, четох, и банката, която предлагам депозит от 20% от парите. Например, имате 100 хиляди въглехидрати и искате да ги умножите. Така те го сложиха на брега за една река. На първия ден след приключване на срока бяха отнети 120 хиляди рубли. Вашият нетен излишък става 20 000.
Здравейте, толкова ли е вярно всичко? И в рамките на един час храната, дрехите и тарифите могат значително да поскъпнат - и, да речем, не с 20, а с 30 или 50 vіdsotkіv. Каква е работата на такова време, да се направи реална снимка на дясното? Защо все пак е необходимо да се дава предимство, когато изборът е възможен? Какво можете да изберете като ориентир за себе си: номиналната и реалната ставка са само едно от тях?
Реален курс
Оста е на такъв наклон и е такова шоу, тъй като нормата на рентабилност е реална. Cіkavo, какво да завърши може лесно да се развали. За tsgogo шейна в номиналния курс, изберете индекса на прогнозната инфлация. Продължавайки предложенията по-рано, можем да кажем това: депозирахте 100 хиляди рубли в банката при 20% от обикновените. Инфлацията стана под 10%. Резултатът има нетен номинален доход от 10 хиляди рубли. И ако искате да спестите парите си, тогава 9000 за покупната цена на отминалата съдба.
Тази опция ви позволява да вземете всякакви незначителни, но допълнителни такси. Сега можете да погледнете другата ситуация, де инфлацията вече набра 50 хиляди долара. Не е нужно да сте гений на математиката, за да разберете, че лагерът е правилен, zmushu shukati е друг начин да обогатите това увеличение на парите си. Ale tse всичко е все още в стила на просто описание. В икономиката, за розрахунката, която печели т. нар. равен на Фишер. Да поговорим за ново.
Равно на Фишер и йога замъгляване
Можете да говорите за силата на вземане на решение между номиналния и реалния курс, възможно е по-малко в случай на инфлация, отколкото дефлация. Нека да разгледаме какво. Първата мисъл за връзката между номиналните и реалните лихвени проценти и инфлацията беше повдигната от икономиста Ървинг Фишър. Формулата изглежда така:
HC = PC + OTI
SR - ценови номинален процент на излишъка;
OTI - процент на инфлация;
RS - реална ставка.
Решения за математическото описание на ефекта на Фишер. Трябва да звучи така: номиналната ставка от сто постоянно се променя със сумата, за която е реално да се определи.
Можете да го направите безпроблемно, но в същото време ще направим отчет. Вдясно, ако точките станат 1%, тогава номиналната стойност също се увеличава с 1%. Следователно е невъзможно да се създаде подобен процес на приемане на инвестиционни решения, без да се зачита разликата между ставките. Преди това сте чели само за тезата, но в същото време можете да докажете математически, че всичко, повече от веднъж, не е просто предположение, а, за съжаление, неясна идея.
Висновок
И какво можете да кажете за края? За очевидността на избора е необходимо да се подходи към избора на собствен инвестиционен проект. Няма значение какво е виното: банков депозит, дял във взаимен инвестиционен фонд или друго. І за про-рахунка на бъдещи приходи и възможни разходи, винаги използвайте икономически инструменти. Така че номиналната ставка от $100 може да ви каже да плащате недискретности наведнъж, но ако оцените всички параметри, ще се окаже, че не всичко е толкова ярко. І икономичен инструмент, който да ви помогне да вирахувате, да похвалите всяко решение, което ще намерите.
Най-важната характеристика на сегашната икономика е стойността на инвестициите чрез инфлационни процеси. Tsey фактограбват допълнително zastosuvannya не само номинални, но реални лихвени проценти в случай на приемане на ефективни решения на пазара. Какъв е процентът на vіdsotka? Какво да легна? Какъв ранг?
Разбиране на тарифите
Под годишната ставка помислете за най-важната икономическа категория, която ще увеличи рентабилността на всеки реален актив. Важно е да се отбележи, че размерът на заплатите играе основна роля в процеса на приемане управленски решения, дори ако предметът на икономиката е същият като инкубациите на отриманите максимално нивопари за минималната сума пари в процеса на тяхната работа. Освен това кожените изделия, като правило, реагират на динамиката на скоростта на стотната по индивидуален начин, но в този случай основният фактор е видът на дейността и галустът, в който случай е например променливостта на вашата компания.
В този ранг управниците на столицата koshtіv най-вероятно ще се оправят по-бързо за ума високо ниво vіdsotkovoї ставки, и pozachalniki, по-добри за всичко, добавяне на капитал по-малко в пъти ниска vіdsotka. Разглеждаме примерите и доказваме, че днес е важно да се знае допустимостта на капиталовия пазар.
Ставки на сто и инфлация
Най-важната характеристика на пазарната икономика е наличието на инфлация, което означава класификацията на процентите на сто (и, очевидно, коефициента на възвръщаемост) на номинална и реална. Tse позволява на целия свят да оцени ефективността на операциите от финансов характер. Ако процентът на инфлация се промени според стотната ставка, спечелена от вносителя на инвестицията, резултатът от втория тип операция ще бъде отрицателен. Очевидно по отношение на абсолютната стойност на цената на йога той нараства абсолютно, така че, например, в рубли, новият има повече стотинки, но закупуваемият капацитет е характерен за него значително по-нисък. Tse доведе до възможността за нова сума за закупуване на по-малко от броя на стоките (услугите), по-малко, по-ниско, би било възможно да се купи операция на кочан.
Промени в номиналните и реалните курсове
Подобно на z'yasuvalosya, те изглежда са по-малко в умовете на инфлация или дефлация. При инфлация следващата промяна е по-значителна и рязка, а при дефлация - нейният спад. В този ранг се оценява номиналният курс, както е признат от банката, а покупателната способност, която е мощна по доход, се обозначава като сто. С други думи, реалният процент на сто може да се изчисли като номинален, тъй като инфлационният процес се коригира.
Ървинг Фишър, американски икономист, формулира хипотеза как да обясни как се депозира в номинални. Основната идея на ефекта на Фишър (така се нарича хипотезата) е, че номиналната скорост на мощност може да бъде променена по такъв начин, че да стане истинска непокорна. r(n) = r(p) + i. Първият показател от формулата на цената отразява номиналния курс, другият - реалния курс на лихвения процент, а третият елемент е равен на прогнозния темп на инфлационните процеси, изразен в скоростта на лихвения процент.
Реалната лихва е...
Да използваме задника на ефекта на Фишер, погледнат в предната част, може би снимка, ако темпът на инфлационния процес е равен на сто квадратни метра в реката. Същият номинален процент е същият като увеличението с един процент. Aje истински vіdsotok стават неизбежни. Tse да донесе, scho реална vіdsotkova ставка - tse и номинална vіdsotkova ставка, но за virahuvannyam прехвърляне чи действителните темпове на инфлация. Този процент е напълно изчистен за инфлация.
Розрахунок се показва
Реалният процент на сто може да бъде уреден като разлика между номиналния процент и равен на инфлационните процеси. по такъв начин, реален лихвен процентобидно произношение: r(p) = (1 + r(n)) / (1 + i) - 1, De rozrakhovuєtsya pokaznik vіdpovіdaє реален stavtі vіdsotka, другият член без дом на vіdnoshennja vіznaє номинална vіdsotka норма, а третият елемент характеризира темпа на инфлация.
Номинален лихвен процент
Процесът на говорене за кредитни лихвени проценти, като правило, е за реални лихви ( реална vіdsotkova ставка - ceпокупателна способност на дохода). Богат ейл за тези, които не могат да бъдат пазени без средно положение. И така, в часа на сключване на договора за заем на икономическия субект се предоставя информация за номиналните лихви по заема.
При номиналната цена на разходите трябва да разгледаме практическите характеристики на таксата по отношение на текущата цена. За цената на курса има наблюдение за позиции. Означете, че не може да бъде по-голямо от нула, в противен случай е равно. Vinyatok става по-малко позиция в умовете на bezkoshtovnostі. Номинална ставка vіdsotkovy - tse не повече, като vіdsotok, изразите имат еквивалент на стотинка.
Razrahunok номинална ставка vіdsotka
Да кажем, очевидно до позицията на ривъра в десет хиляди сингъла, 1200 пени сингъла плачат като стотици хиляди. Същият номинален процент е от 1200 до 1200. След като отнеме позицията от 1200 стотинки, кой кредитор ще бъде богат? Компетентно можете да кажете на хранителната верига, само като знаете как точно да поддържате речния период се променят цените. По този начин при речната инфлация, която е по-скъпа за осемстотин долара, доходът на кредитора ще стане повече от няколко стотици долара.
Razrahunok номинална ставка vіdsotka извършва, както следва: r \u003d (1 + нетен доход, взет от банката) * (1 + растеж на инфлацията) - 1или R = (1 + r) × (1 + a),основният показател е номиналният лихвен процент, другият е реалният процент на наема, а третият е темпът на растеж на инфлационния .
Висновки
Между номиналните и реалните лихви има ясна взаимовръзка, която за абсолютни разсъждения може да се изрази по следния начин:
1 + номинална ставка за сто = (1 + действителна за сто ставка) * (цената е равна за даден период от време/час / за кочан от търсения период от време/час)или 1+ номинален лихвен процент = (1+ реален процент)* (1+ процент на инфлация).
Важно е да се отбележи, че реалната ефективност и производителност на операциите, които инвеститорът е изчислил, вече не е реалната ставка на сто. Вон да говорим за ръста на себестойността на стопанския субект. Номиналната стойност на стотната ставка може да представлява само стойността на увеличението на разходите за абсолютната стойност. Няма застрахователна инфлация. Увеличаване на реалния лихвен процентговорим за увеличаването на покупателната способност на единица пени. І tse rіvnopravno pozbіlshiti zbіshiti spozhivannya в бъдещите периоди. Отже, тази ситуация може да се тълкува като лозар за поток от защита.
