Quelle est la réalité du centième taux ? Taux nominal et réel du dépôt
Le taux d'intérêt est la valeur des versements annuels par capital de versement pour la première période (son comme un tronçon). Il est assuré en tant que montant absolu des paiements d'intérêts pour les rivières jusqu'à la valeur du capital de position.
Razrіznyayut taux nominaux et réels vіdsotka. Si nous parlons de tarifs à haute densité, nous pensons à des tarifs réels à haute densité. Cependant, les taux réels ne peuvent pas être jugés aveuglément. Lors de l'établissement d'un contrat de crédit, nous prendrons des informations sur les taux nominaux.
Taux de pourcentage nominal - pour cent par penny. Le taux d'intérêt réel est la valeur de l'augmentation de la richesse réelle, qui se reflète dans l'augmentation du pouvoir d'achat de l'investisseur et du créancier, ou le taux de change, qui est comme une marchandise actuelle, des avantages réels, échangés contre des biens futurs .
Les taux de Vzaymosv'yazok mizh peuvent être viraz offensants :
de i - taux nominal ou de marché pour cent ;
r est le taux réel pour cent ;
p est le taux d'inflation.
Ce n'est que dans des situations particulières, s'il n'y a pas d'augmentation de prix sur le penny market (p = 0), que les augmentations de prix nominaux sont réelles. Rivnyannia (2) montre que le taux nominal de centaines de dollars peut changer par des changements du taux d'intérêt réel de centaines ou après des changements de l'inflation. Oskolki pozichalnik et créancier savent à quel point le taux d'acceptation de l'inflation, toute la puanteur provient du taux d'inflation. Rivnyannya ressemble à :
de r e - taux d'inflation.
Rivnyannia (3) est connu sous le nom d'effet Fisher. En fin de compte, le taux annuel nominal n'est pas déterminé par le taux d'inflation réel, mais par le taux d'inflation estimé. La dynamique du taux de pourcentage nominal répète le taux fluctuant de l'inflation. Il est nécessaire d'ajouter un crédit, qu'à partir de la formation du taux du marché, la valeur du taux d'inflation peut être calculée à l'avenir, en termes de remboursement du goitre de borg, et le taux d'inflation dans le passé n'est pas le taux réel.
S'il n'y a pas d'inflation au cours du mois, alors les partisans gagnent pour l'argent des créanciers, pour ceux qui retournent le crédit d'un sou, qui ont été crédités. Quel est le coût de la déflation, le créancier gagne avec l'aide du débiteur. Afin d'établir l'indice d'inflation réelle avec la dynamique du taux moyen des prêts à court terme, nous pouvons confirmer la présence d'une interrelation entre le taux de pourcentage nominal et la valeur d'inflation égale des centimes. Parfois, la situation peut évoluer si les taux d'intérêt réels des prêts peuvent être négatifs. Tse mozhe statisya au moment du changement du taux d'inflation, le taux de croissance du taux nominal. Les taux d'intérêt négatifs peuvent être restaurés en période d'inflation galopante ou d'hyperinflation, ainsi qu'en période de récession économique, si vous buvez sur les prêts, la baisse et les taux d'intérêt nominaux sont réduits. Des taux d'intérêt réels positifs signifient une augmentation des revenus des créanciers. Tse vіdbuvaєtsya, akscho іnfljatsіya nizhuє realnu varіst pozit (crédit retiré).
Les taux de Vіdsotkovі peuvent être fixes et flottants. Le taux d'intérêt fixe est fixé pour une courte période de temps avec des prix fixes sans droit unilatéral de révision. Taux variable - le prix du taux moyen des prêts à long terme, qui se compose de deux parties : une base sèche, car elle change en fonction de la conjoncture du marché et une valeur fixe, un étirement constant et immuable des plumes du prêt cycle. Le système de taux d'intérêt comprend les taux du penny et du marché boursier: taux des prêts et dépôts bancaires, du Trésor, des obligations bancaires et d'entreprise, taux d'intérêt du marché interbancaire et bien d'autres. Їх klassifikatsiya est marqué par un signe bas, zocrema: formes de crédit, types d'établissements de crédit, types d'investissements du crédit reçu, conditions de crédit, types d'opérations d'un établissement de crédit. taux d'intérêt bancaire par point
Avant les principaux types de taux d'intérêt, sur lesquels les créanciers et les emprunteurs sont guidés, on peut voir: le taux d'intérêt bancaire de base, le taux d'intérêt du penny market, le taux d'intérêt des prêts interbancaires; taux d'intérêt sur les bons du Trésor.
Jetons un coup d'œil aux taux nominaux de vіdsotkovі.
Taux bancaire de base - ce taux minimal, qui est établi par la banque de la peau pour les prêts, qui sont pleins d'espoir. Les banques, donnez des positions, donnez plus de marge, tobto. une prime jusqu'au taux de base d'une grande partie des prêts aux particuliers. Le taux de base comprend les charges opérationnelles et administratives de la banque et les revenus. Le taux est fixé indépendamment par la banque de peau. L'augmentation ou la réduction du taux de l'une des banques se traduira par des changements similaires dans les autres banques.
Taux d'intérêt pour les prêts commerciaux, hypothécaires et hypothécaires. Ce type de taux est bon pour les entrepreneurs qui contractent des prêts auprès des banques pour le développement de leur entreprise, ainsi que pour les personnes physiques. Le taux réel par prêt est calculé comme la somme du taux de base et de la prime. L'indemnité est la prime pour le risque de goitre non conforme, ainsi que la prime pour le risque, le rapport avec la durée de crédit. Le yakshcho au crédit de feu de joie du pourcentage du pourcentage des poses de vіdomo est un dudgeon, puis dans les prêts de fournitures, le taux est réalisé par le taux de mouvements de commercialisation j'étais couvert du dodatki vydrahuvanni: donc, à l'exposition de 20% des vénales, c'est réel.
Taux pour les dépôts en ligne (dépôts) de la population de l'entreprise dans les banques commerciales. La part des entreprises est importante, ainsi que plus grand nombre physique osіb mayut rahunki dans les banques commerciales, rozmіshchuyt karbovantsevі koshti dans les dépôts terminovі (tobto. Dépôts), gagnant à tsmu vіdsotok, à l'heure de la pose de l'accord de dépôt en tant que taux d'intérêt. Les taux de dépôt pour les opérations passives des banques sont légèrement inférieurs aux taux des processus de marché eux-mêmes, ainsi qu'aux taux des opérations actives. Les taux de dépôt sont étroitement liés à la baisse des taux de penny-credit et des marchés boursiers. personne morale, que vous pouvez acheter des obligations sur le marché organisé ou sur le marché non organisé - des bons. Un dépôt auprès d'une banque est bon pour une partie de l'enregistrement, mais s'il existe d'autres possibilités de placement de fonds, cela signifie que les banques ne peuvent pas surestimer les taux d'intérêt des dépôts.
Les taux des papiers de valeur borgo (obligations, certificats de dépôt, effets, effets de commerce, billets, etc.) sont conformes aux taux d'intérêt du marché des capitaux. Les papiers de valeur de Borgov ont un taux d'intérêt et, en récompense, l'émetteur d'un papier de valeur verse un sou au borg. Les taux du Qi sont également plus variés : coupon pour les obligations lucratives, taux d'intérêt pour les billets à ordre et les certificats de dépôt, avance de trésorerie au remboursement. Les taux de coupon indiquent le revenu net jusqu'à la valeur nominale des obligations. Les revenus jusqu'à l'échéance indiquent le pourcentage de revenu provenant du réinvestissement de la valeur marchande des obligations et du réinvestissement du revenu du coupon gagné.
Taux d'intérêt des bons du Trésor - le taux auquel les banques centrales des pays occidentaux vendent des bons du Trésor sur le marché libre. Bons du Trésor et escompte de papiers de valeur, tobto. les puants sont vendus en dessous du pair, de sorte que le taux est considéré comme un rendement d'actualisation.
Le taux d'intérêt des prêts interbancaires devrait être jusqu'aux taux les plus élevés du marché. De nombreuses ZMI publient des taux de prêt sur le marché interbancaire, si une banque commerciale prête à un terme différent en un coup d'œil. Les taux des crédits interbancaires (MBK) sont plus bas que dans la large gamme des taux bancaires pour les dépôts privés. Ces taux sont les plus fluctuants et les plus orientés marché au monde.
Le taux de Dovidkova est un élément d'infrastructure nécessaire de tout type de marché position par point pour les opérations avec des instruments de haute qualité. При прийнятті рішення про видачу або отримання кредиту, про інвестування або заощадження коштів будь-якому економічному індивідууму (як банкам, так і підприємствам та приватним особам) необхідний базовий показник загальновизнаний індикатор процентної ставки, який служив би орієнтиром загального рівня процентної ставки у цій валюті, z yakim pourrait être utilisé pour faire correspondre tous les taux de divers instruments financiers et produits de dépôt-crédit sur un marché à un sou. Dans la pratique internationale, le rôle d'une orientation phare sauvage du milieu des taux numériques est joué par l'indice et les taux supérieurs, les rangs le sont aussi par les taux avancés. Pour des périodes plus triviales, le borg (mais pas le marché des capitaux) jouera le rôle de référence mondiale en termes de taux de rendement des obligations à long terme détenues par l'État.
Il est admis d'estimer le taux moyen en deux projections : valeur nominale et valeur réelle.
Le taux de revenu nominal dépend de la situation actuelle de l'actif var. L'autorité principale est le taux réel et l'indépendance de la conjoncture du marché. Le taux nominal des sous reflète la variabilité du capital sans équilibrer les processus inflationnistes. Le taux est réel, contre le nominal, démontrant la valeur du vartost ressources financières en regardant la valeur de l'inflation.
Nomination de Vykhodyachi compte tenu de la compréhension on voit que le taux nominal des salaires n'est pas une garantie de modification de la hausse des prix et des autres risques financiers. Le taux nominal ne peut être couvert par les participants au marché qu'en tant que valeur consciente.
Effet mathématique
La dépendance des taux nominaux et réels enlevait sa représentation mathématique à l'égal de Fisher. Le modèle mathématique ressemble à ceci :
Taux réel + Taux d'inflation estimé = Taux nominal
L'effet Fisher est mathématiquement décrit comme suit : Le taux nominal change du montant, si le taux réel reste inchangé.
La valeur pour la formation du taux du marché est la même que le taux d'inflation futur avec l'amélioration du délai de paiement du borgo wimogi, et le taux n'est pas le taux réel, qui était le passé.
L'équivalence du taux nominal et du taux réel n'est possible que pour la déflation ou l'inflation courante. Un tel état de choses est pratiquement impossible et, en science, il ressemble moins à des esprits idéaux pour le fonctionnement du marché des capitaux.
Taux nominal de sacs pliants
La majeure partie du taux nominal est fixée pour les prêts. Ceci est en ligne avec le marché du crédit dynamique et concurrentiel. La valeur de la valeur en capital dans le cadre des lignes de crédit est estimée sur la base des termes de la position, de la devise et particularités juridiques postposition. Les banques, essayant de minimiser leurs risques, vvazhayut pour mieux prêter aux clients, pour l'épargne à long terme, en devises étrangères et à court terme - de l'État.
Afin d'évaluer avec compétence le transfert de revenus à partir de la sélection des coûts financiers pendant une période de trois heures, économisez de l'argent pour sécuriser le schéma des fonds pliants. Lorsque le surplus est chargé avec un sac plié en épi de la nouvelle période réglementaire, le surplus est récupéré sur la somme, prélevée sur les sacs de la période écoulée.
Que ce soit un mécanisme de marché pour les esprits d'une conjoncture vague, en particulier un tel que l'économie nationale, zavzhd pov'yazani z risques élevés. Qu'il s'agisse d'un contrat de prêt ou d'un investissement dans le prix du papier, d'une nouvelle entreprise ou d'un dépositaire auprès d'une banque. Toujours évaluer le revenu potentiel, il faut respecter le facteur étranger et le marché réel. Fondé uniquement sur le stock nominal, vous pouvez vous tromper, évidemment pas, ou conduire à un échec financier potentiel.
Taux d'intérêt nominal - taux d'intérêt du prix sans ajustement pour l'inflation, qui reflète l'évaluation actuelle des actifs financiers.
Taux d'intérêt réel - le prix du taux d'intérêt nominal moins le taux d'inflation.
Par exemple, le taux nominal de vіdsotkova devient 10% du courant et prévoit le taux d'inflation - 8% par riche. Ensuite, le taux réel de vіdsotka devient : 10 - 8 = 2 %.
Taux d'inflation nominal et réel
La différence entre le taux nominal et le taux réel peut être moins sensible que l'inflation ou la déflation. L'économiste américain Irving Fisher a fait une hypothèse sur la différence entre le taux nominal, le taux réel et l'inflation, ce qui lui a enlevé le nom d'effet Fisher, ce qui signifie :
En regardant la formule, l'effet Fisher ressemble à ceci :
je = r + pi
de i – taux nominal pour cent ;
r - taux réel pour cent ;
πe - le taux d'inflation.
Par exemple, si le taux d'inflation est fixé à 1% par rik, alors le taux de croissance nominal de 1% pour le même rik, également, le taux réel sera perdu sans changement. Il est donc impossible de comprendre le processus d'acceptation des décisions d'investissement par les agents économiques, sans tenir compte de la différence entre les taux nominaux et réels.
Prenons un exemple simple : disons que vous pouvez donner à quelqu'un une position sur une rivière dans l'esprit de l'inflation, alors comment allez-vous exactement fixer le centième taux ? Si nous fixons le taux de croissance du prix total égal à 10% par rіk, alors en fixant le taux nominal à 10% du rіchnyh avec une position donnée de 1000 m.u., nous prendrons 1100 m.u. Ale їkhnya real kuppіvelnі spromozhnіst vzhe bude not the same, scho to that.
L'augmentation du revenu nominal devient 100 d.o. bude "z'їdeny" 10% d'inflation. Ainsi, la différence entre le taux nominal et le taux réel est importante pour comprendre comment les contrats s'inscrivent dans l'économie avec un niveau de prix élevé instable (inflation et déflation).
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Taux d'intérêt
Ale pour l'épi, parlons de la base des fondations de la bonne - le centième taux. Elle est nominalement vigoda, comme si elle pouvait enlever l'honneur d'une personne lorsqu'elle a investi de l'argent en elle. Il est nécessaire de désigner, scho pour obtenir de nombreuses opportunités de dépenser votre protection, ou à un taux plus élevé, afin que vous puissiez emporter une personne.
C'est pourquoi il est nécessaire d'étudier en détail dans quoi vous choisissez d'investir. Gardez à l'esprit que le taux moyen reflète souvent le risque du projet qui est soulevé. Ainsi, les plus sûrs sont ceux qui proposent une rentabilité jusqu'à 20%. Le groupe à risque accru comprend des actifs qui représentent jusqu'à 70 % du risque. Et tout ce qui est plus que ces spectacles - la zone d'insécurité, dans un yak sans preuve de preuve, il n'y a aucune trace. Maintenant, si c'est théoriquement faux, on peut parler de ceux qui ont le taux nominal et le taux réel.
Comprendre le taux nominal
Calculez la valeur nominale encore plus simplement - en dessous, comprenez la valeur, telle qu'elle est donnée aux actifs de marché qui les évaluent sans ajuster l'inflation. Comme un mégot, je peux vous apporter, je lis, et la banque, à qui j'offre un acompte de 20% de l'argent. Par exemple, vous avez 100 000 glucides et vous souhaitez les multiplier. Alors ils l'ont mis à la rive pour une rivière. Le premier jour après la fin du mandat, 120 000 roubles ont été emportés. Votre surplus net devient 20 000.
Bonjour, est-ce que tout est si vrai ? Et en une heure, la nourriture, les vêtements et les tarifs pourraient augmenter de manière significative - et, disons, pas de 20, mais de 30 ou 50 vіdsotkіv. Quel est le travail d'un tel moment, pour prendre une vraie photo de la droite? Pourquoi faut-il encore donner la priorité alors que le choix est possible ? Que pouvez-vous choisir comme ligne directrice : le taux nominal et le taux réel ne sont que l'un d'entre eux ?
Taux réel
L'axe est sur une telle pente et c'est un tel spectacle, tant le taux de rentabilité est réel. Cіkavo, ce qu'il faut finir peut être facilement gâché. Pour tsgogo traîneau dans le taux nominal, choisissez l'indice d'inflation estimée. Poursuivant les conseils du mégot précédent, nous pouvons dire ceci: vous avez déposé 100 000 roubles à la banque à 20% des roubles réguliers. L'inflation est devenue inférieure à 10 %. Le résultat a un revenu nominal net de 10 000 roubles. Et si vous voulez économiser votre argent, alors 9 000 pour le prix d'achat du sort passé.
Cette option vous permet de prendre tout ce qui est insignifiant, mais des suppléments. Maintenant, vous pouvez regarder l'autre situation, l'inflation a déjà totalisé 50 000 dollars. Vous n'avez pas besoin d'être un génie des mathématiques, pour comprendre que le camp a raison, zmushu shukati est une autre façon d'enrichir cette augmentation de votre argent. Ale tse tout est encore dans le style d'une simple description. Dans l'économie, pour la rozrahunka, qui remporte le soi-disant égal de Fischer. Parlons du neuf.
L'égalité de Fischer et l'assombrissement du yoga
Parler de discrétion, ce qu'il faut payer au taux nominal et au taux réel, c'est moins possible en cas d'inflation que de déflation. Voyons quoi. La première réflexion sur la relation entre les taux nominaux et réels et l'inflation a été soulevée par l'économiste Irving Fisher. La formule ressemble à ceci :
HC = CP + OTI
SR - prix taux nominal de surplus;
OTI - taux d'inflation ;
RS - taux réel.
Solutions pour la description mathématique de l'effet Fisher. Cela devrait ressembler à ceci: le taux nominal de cent change constamment du montant pour lequel il est réel de se fixer.
Vous pouvez le faire en douceur, mais en même temps, nous ferons un rapport. À droite, si les points deviennent 1 %, la valeur nominale augmente également de 1 %. Par conséquent, il est impossible de créer un processus similaire d'acceptation des décisions d'investissement sans respecter la différence entre les taux. Auparavant, vous ne lisiez que la thèse, mais en même temps, vous pouvez prouver mathématiquement que tout, plus d'une fois, n'est pas une simple supposition, mais malheureusement une vague idée.
Visnovok
Et que dire de la fin ? Pour l'évidence du choix, il est nécessaire d'aborder le choix du projet d'investissement de votre choix. Peu importe ce qu'est le vin : un dépôt bancaire, une part dans un fonds commun de placement, ou autre. І pour le pro-rahunka des revenus futurs et des dépenses éventuelles, utilisez toujours des outils économiques. Ainsi, le taux nominal de 100 $ peut vous dire de payer les indiscrétions à la fois, mais si vous évaluez tous les paramètres, il s'avérera que tout n'est pas si brillant. І outil économique pour vous aider virahuvati, louez toute solution que vous trouverez.
La caractéristique la plus importante de l'économie actuelle est la valeur des investissements par le biais de processus inflationnistes. Tsey fait voler zastosuvannya supplémentaires non seulement les taux d'intérêt nominaux, mais réels en cas d'adoption de solutions efficaces sur le marché. Quel est le taux de vіdsotka? De quoi s'allonger ? Quel rang ?
Comprendre les tarifs
Sous le centième taux, considérez la prochaine catégorie économique la plus importante, qui augmentera la rentabilité de tout actif réel. Il est important de noter que le taux de salaire joue le rôle principal du processus d'acceptation décisions managériales, même si le sujet de l'économie est le même que les incubations des otrimani niveau maximum argent pour le montant minimum d'argent dans le processus de leur travail. De plus, les articles en cuir, en règle générale, réagissent à la dynamique du taux du centième de manière individuelle, mais dans ce cas, le facteur principal est le type d'activité et le galust, auquel cas il s'agit, par exemple, la variabilité de votre entreprise.
Dans ce rang, les dirigeants de la capitale koshtіv sont les plus susceptibles de s'améliorer plus tôt pour l'esprit haut niveau taux vіdsotkovoї, et pozachalniki, mieux pour tout, ajouter moins de capital parfois faible vіdsotka. Nous regardons les exemples et prouvons qu'aujourd'hui, il est important de connaître l'éligibilité au marché des capitaux.
Taux au cent et inflation
La caractéristique la plus importante de l'économie de marché est la présence de l'inflation, ce qui signifie la classification des taux pour cent (et, évidemment, le coefficient de rendement) sur le nominal et le réel. Tse permet au monde entier d'évaluer l'efficacité des opérations à caractère financier. Si le taux d'inflation est modifié selon le centième taux, gagné par l'apporteur sur l'investissement, le résultat du deuxième type d'opération sera négatif. Évidemment, en termes de valeur absolue du coût du yogo, il augmente absolument, donc, par exemple, en roubles, le nouveau a plus de centimes, mais la capacité achetable en est caractéristique nettement inférieure. Tse apporté à la possibilité d'une nouvelle somme à acheter moins que le nombre de biens (services), moins, plus bas, il serait possible d'acheter une opération en épi.
Évolution des taux nominaux et réels
Comme z'yasuvalosya, ils semblent être moins dans l'esprit de l'inflation ou de la déflation. Sous inflation, le prochain changement est plus important et plus marqué, et sous déflation - sa chute. Dans ce rang, le taux nominal est évalué, tel que reconnu par la banque, et le pouvoir d'achat, qui est puissant en revenu, est désigné par cent. En d'autres termes, le taux réel pour cent peut être calculé comme nominal, car le processus inflationniste est ajusté.
Irving Fisher, un économiste américain, ayant formulé une hypothèse, comment expliquer comment déposer en nominaux. L'idée principale de l'effet Fisher (c'est ainsi que l'hypothèse est appelée) est que le taux de puissance nominal peut être modifié de telle manière qu'il devient vraiment indiscipliné. r(n) = r(p) + je. Le premier indicateur de la formule de prix reflète le taux nominal, l'autre - le taux réel du taux, et le troisième élément est égal au taux estimé des processus d'inflation, exprimé en taux du taux.
Le taux d'intérêt réel est...
Utilisons la crosse de l'effet Fischer, regardée dans la division avant, peut-être une image, si le rythme du processus inflationniste est égal à cent mètres carrés dans la rivière. Le même taux de pourcentage nominal est le même que l'augmentation de un pour cent. Aje real vіdsotok devient imminent. Tse à apporter, scho taux réel de vіdsotkova - tse et taux nominal de vіdsotkova, mais pour virahuvannyam transférant les taux d'inflation réels de chi. Ce taux est entièrement compensé pour l'inflation.
Rozrahunok s'exhibe
Le taux réel des centaines peut être réglé comme une différence entre le taux nominal des centaines et égal aux processus inflationnistes. d'une telle manière, taux d'intérêt réel prononciation offensante : r(p) = (1 + r(n)) / (1 + je) - 1, De rozrakhovuєtsya pokaznik vіdpovіdaє real stavtі vіdsotka, l'autre membre non-domy du taux vіdnoshennja vіznaє nominal vіdsotka, et le troisième élément caractérise le taux d'inflation.
Taux d'intérêt nominal
Le processus de parler des taux de crédit, en règle générale, concerne les taux réels ( taux réel de vіdsotkova - ce pouvoir d'achat du revenu). Ale riche pour ceux qui ne peuvent être gardés sans un juste milieu. Ainsi, sous l'heure de la rédaction du contrat de prêt, le sujet économique reçoit des informations sur les taux nominaux du prêt.
Dans le cadre du taux nominal, il convient de considérer les caractéristiques pratiques du taux en termes de taux facturable, en tenant compte des prix courants. Pour le prix du tarif, il y a une recherche de positions. Signifie qu'il ne peut pas être supérieur à zéro, sinon il est égal. Vinyatok devient moins une position dans l'esprit de bezkoshtovnostі. Taux de vіdsotkovy nominal - pas plus, comme vіdsotok, les expressions ont un équivalent en centime.
Taux nominal de Razrahunok vіdsotka
Disons, apparemment jusqu'à la position de la rivière en dix mille singles penny, 1200 singles penny pleurent comme des centaines de milliers. Le même taux nominal est aussi élevé que 1200 à 1200. Après avoir enlevé la position de 1 200 sous, quel créancier sera riche ? Avec compétence, vous ne pouvez dire sur la chaîne alimentaire qu'en sachant exactement comment maintenir la période fluviale pendant laquelle les prix changent. De cette façon, avec l'inflation fluviale, qui coûte plus cher pour huit centaines de dollars, le revenu du créancier deviendra plus de quelques centaines de dollars.
Le taux nominal de Razrahunok vіdsotka s'est déroulé comme suit: r \u003d (1 + revenu net prélevé par la banque) * (1 + croissance du taux d'inflation) - 1 ou R = (1 + r) × (1 + a), le principal indicateur est le taux d'intérêt nominal, l'autre est le taux réel de loyer, et le troisième est le taux de croissance de l'inflation .
Visnovki
Entre les taux nominaux et réels, il existe une interrelation claire, qui, pour un raisonnement absolu, peut être exprimée comme suit :
1 + taux nominal au cent = (1 + taux réel au cent) * (prix égal pour une période horaire donnée / par épi d'une période horaire regardée) ou 1+ taux d'intérêt nominal = (1+ taux réel pour cent)* (1+ taux d'inflation).
Il est important de noter que l'efficacité et la productivité réelles des opérations, que l'investisseur a calculées, ne semblent pas dépasser le taux réel pour cent. Vaughn pour parler de la croissance du coût de l'entité économique. La valeur nominale du centième taux ne peut représenter que la valeur de l'augmentation des coûts pour la valeur absolue. Il n'y a pas d'inflation des assurances. Hausse du taux d'intérêt réel parler de l'augmentation du pouvoir d'achat d'un centime. І tse rіvnopravno pozbіlshiti zbіshiti spozhivannya dans les périodes futures. Otzhe, cette situation peut être interprétée comme un vigneron pour un courant de protection.
