100分の1レートはどのくらい現実的ですか？ 預金の名目金利と実質金利
利率は、最初の期間の分割払い資本あたりの年間支払い額です（一気に聞こえます）。 これは、ポジションキャピタルの価値までの河川の絶対利払い額として保険がかけられます。
Razrіznyayutの名目金利と実質金利はvіdsotkaです。 高密度レートについて話す場合、実際の高密度レートについて考えます。 ただし、実質金利を盲目的に判断することはできません。 信用契約を結ぶ際には、名目金利に関する情報を取ります。
名目パーセント率-ペニーあたりのパーセント。 実質金利は、投資家と債権者の購買力の増加に反映される実質資産の増加の値、または現在の商品、実質利益、将来の商品と交換されるような為替レートです。 。
Vzaymosv'yazok mizhレートは、不快なビラズになる可能性があります。
dei-100あたりの名目または市場レート。
rは100あたりの実質金利です。
pはインフレ率です。
特別な状況でのみ、ペニー市場で価格の上昇がない場合（p = 0）、その名目価格の上昇は実際のものです。 Rivnyannia（2）は、数百ドルの名目金利は、数百の実質金利の変化を通じて、またはインフレの変化後に変化する可能性があることを示しています。 Oskolki pozichalnikと債権者は、インフレを受け入れる率がどれほどかを知っています。すべての悪臭はインフレ率から来ています。 Rivnyannyaは次のようになります：
dere-インフレ率。
Rivnyannia（3）はフィッシャー効果として知られています。 要するに、名目年率は実際のインフレ率ではなく、推定インフレ率によって決定されるということです。 名目金利のダイナミクスは、変動するインフレ率を繰り返します。 市場金利の形成から、将来、ボーグ甲状腺腫の返済の観点からインフレ率の値が計算される可能性があり、過去のインフレ率はそうではないという信用を追加する必要があります。実際のレート。
その月にインフレがない場合、サポーターは債権者のお金のために、クレジットされたペニーのクレジットを回した人に勝ちます。 デフレの費用はいくらですか、債権者は債務者の助けを借りて勝ちます。 短期貸付の平均金利のダイナミクスで実際のインフレ指数を確立するために、名目パーセント率とペニーの等しいインフレ値との間に相互関係の存在を確認することができます。 ローンの実質金利がマイナスになると、状況が悪化することがあります。 インフレ率、名目金利の成長率の変化時のTsemozhesatisya。 マイナス金利は、インフレやハイパーインフレが急増している時期や景気後退の時期に回復する可能性があります。ローンを利用すると、金利の低下と名目金利が低下します。 正の実質金利は、債権者の収入の増加を意味します。 Tsevіdbuvaєtsya、akschoіnfljatsіyanizhuєrealnuvarіstpozit（クレジットの撤回）。
Vіdsotkovіレートは固定および変動することができます。 固定金利は、一方的な見直しの権利がない固定価格で短期間に設定されます。 変動金利-長期ローンの平均金利の価格。これは2つの部分で構成されます。つまり、短期間に市場の結合に変化するドライベースと固定値であり、ローンの最初の期間 金利体系には、ペニーと株式市場の金利が含まれます。銀行のローンと預金、国庫、銀行と企業の債券、銀行間市場の金利などです。 Їхklassifikatsiyaは、低い記号、zocremaでマークされています。クレジットの形式、クレジット機関の種類、受け取ったクレジットからの投資の種類、クレジットの条件、クレジット機関の運営の種類。 ポイントあたりの銀行金利
債権者と借り手が導かれる主な種類の金利の前に、次のことがわかります。基本銀行金利、ペニー市場金利、銀行間ローンの金利。 財務省の請求書の金利。
名目上のvіdsotkovі率を見てみましょう。
基本銀行金利-ce 最低料金、希望のあるローンのためにスキンバンクによって設立されました。 銀行は、ポジションを与え、より多くのマージンを与え、tobto。 リテールローンの大部分からの基本金利までのプレミアム。 基本料金には、銀行の運営管理費と収入が含まれています。 レートはスキンバンクによって個別に設定されます。 ある銀行の金利を増減すると、他の銀行でも同様の変化が生じます。
商業用、住宅ローン、住宅ローンの金利。 このタイプの料金は、事業開発のために銀行から融資を受ける起業家だけでなく、実在の人物にも適しています。 ローンあたりの実際のレートは、基本レートとプレミアムの合計として計算されます。 この手当は、不適合甲状腺腫のリスクに対する保険料であり、信用期間との関連であるリスクに対する保険料でもあります。 かつてSkyscho、Vіdomoのパーセンテージの商業的信用価値、ポジショナリーが狙われ、そして台無しにされたローンでは、レートは現実であり、レートはRіznimiのマーケティングの動きによって傷つけられます。標準の裂け目-現実の20％で、料金はNabagato Vishkoによって明らかにされ、80-100に達します。
商業銀行における会社の人口のライン預金（預金）の料金。 企業の一部だけでなく、重要です より多くの数商業銀行の物理的なosіbmayutrahunki、terminovі預金（tobto.預金）のrozmіshchuytkarbovantsevіkoshti、tsmuvіdsotokで勝ち、金利として預金契約を結ぶのに1時間かかりました。 銀行のパッシブオペレーションの預金レートは、アクティブオペレーションのレートと同様に、市場プロセス自体のレートよりもわずかに低くなっています。 預金金利は、ペニークレジットと株式市場の金利の低下と密接に関連しています。 法人、組織化された市場または組織化されていない市場で債券を購入できること-請求書。 銀行への預金は登録の一部としては有効ですが、資金を投入するための代替の可能性がある場合、それは銀行が預金の金利を誇張することができないことを意味します。
ボルゴの貴重な書類（債券、譲渡性預金、為替手形、コマーシャルペーパー、ノートなど）の金利は、資本市場の金利次第です。 ボーグの貴重な紙には金利があり、報酬として、貴重な紙の発行者はボーグにペニーを持っていきます。 チーレートもより多様です：有利な債券のクーポン、約束手形と譲渡性預金の金利、償還への現金前貸し。 クーポンレートは、債券の名目価値までの純利益を示します。 満期までの収益は、債券市場価値の再投資および獲得したクーポン収益の再投資からの収益のパーセンテージを示します。
財務省証券の金利-西側諸国の中央銀行が公開市場で財務省証券を販売する金利。 財務省の請求書と貴重な紙の割引、tobto。 悪臭は標準以下で販売されているため、レートは割引利回りと見なされます。
銀行間ローンの金利は、市場の最高金利まででなければなりません。 多くのZMIは、ある商業銀行が一目で別の条件に融資する場合、銀行間市場での融資率を公表しています。 銀行間クレジット（MBK）の金利は、民間預金の幅広い銀行金利よりも低くなっています。 これらのレートは最も変動が大きく、世界最大の市場志向です。
Dovidkovaレートは、高品質の商品を使用する運用のために、あらゆる種類のポジションごとの市場に必要なインフラストラクチャ要素です。 ときvidachu ABO otrimannyaローン約priynyattіrіshennyaについてіnvestuvannyaABO zaoschadzhennyakoshtіvneobhіdnyFUNDAMENTALS pokaznik zagalnoviznanyіndikatorprotsentnoї率yakyバイorієntiromzagalnogorіvnyaprotsentnoїとして機能します（私は民間の個人がいることpіdpriєmstvamようヤク銀行は、）マネーんekonomіchnomuіndivіduumu率がtsіyを持っているかどうかvalyutі、z yakimは、ペニー市場のさまざまな金融商品や預金クレジット商品のすべてのレートに一致させるために使用できます。 国際的な慣行では、数値レートの中間のワイルドビーコン指向の役割はインデックスによって果たされ、より高いレート、ランクはまた、高度なレートによって果たされます。 より些細な期間では、ボーグ（資本市場ではない）が州の長期債の収益率の観点から世界的なベンチマークの役割を果たします。
名目値と実際の値の2つの予測で平均レートを推定することは受け入れられています。
名目所得率は、資産変数の現在の配置によって異なります。 主な権威は、実質金利と市場結合の独立性です。 ペニーの名目金利は、インフレプロセスのバランスをとることなく資本の変動性を反映しています。 レートは名目に対して実際のものであり、vartostの値を示しています 財源インフレの価値を見てください。
Vykhodyachiの任命 与えられた理解名目賃金率は、物価上昇やその他の財務リスクを変えることを保証するものではないことがわかります。 名目金利は、意識的な価値としてのみ市場の参加者によってカバーされる可能性があります。
数学的効果
名目金利と実質金利の依存性は、フィッシャーの同等性からその数学的表現を奪いました。 数学モデルは次のようになります。
実質金利+推定インフレ率=名目金利
フィッシャー効果は数学的に次のように記述されます。実質金利が変わらない場合、名目金利は金額によって変化します。
市場レートの形成の値は、ボルゴ指数の支払い期間の改善と同じ可能なインフレ率である可能性があり、レートは過去の実際のレートではありません。
名目金利と実質金利の同等性は、現在のデフレまたはインフレに対してのみ可能です。 このような状況は事実上不可能であり、科学では資本市場の機能にとって理想的な精神とは言えません。
折りたたみバッグの名目金利
名目金利のほとんどは貸付のために固定されています。 これは、ダイナミックで競争の激しいクレジット市場と一致しています。 与信枠の枠内での資本価値の価値は、ポジション、通貨、および 法的な特殊性助詞。 銀行は、リスクを最小限に抑えようと努めており、vvazhayutは、顧客へのより良い貸付、長期的なspivpratsі、外貨、および短期間の-vіtchiznіyからのものです。
3時間の財務コストの選択からの収入の移転を適切に評価するために、お金を節約してフォールディングファンドのスキームを確保します。 余剰分が新しい規制期間の皮膚の穂軸に折りたたまれたバッグでロードされると、余剰分は最後の期間に取られた合計から回収されます。
それが漠然とした結合、特に国内経済のような結合の心のための市場メカニズムであるかどうかにかかわらず、zavzhdpov'yazanizは高いリスクを伴います。 それがローン契約であろうと、紙の価格への投資であろうと、新規事業であろうと銀行との預託機関であろうと。 常に潜在的な収入を評価し、外国の要因と実際の市場を尊重する必要があります。 名目上の株だけに基づいて、あなたはそれを間違えるか、明らかにそうではないか、または金融ソリューションの潜在的な失敗につながる可能性があります。
名目金利-インフレ調整なしの価格金利。これは、金融資産の現在の評価を反映しています。
実質金利-名目金利からインフレ率を差し引いた価格。
たとえば、名目上のvіdsotkova率は現在の10％になり、インフレ率を予測します-1リッチあたり8％。 その場合、vіdsotkaの実質金利は次のようになります：10-8 = 2％。
名目および実質インフレ率
名目金利と実質金利の差は、インフレやデフレよりも敏感ではない可能性があります。 アメリカの経済学者アーヴィング・フィッシャーは、名目実質金利百とインフレとの関連について声明を出し、フィッシャー効果の名前を取り除いた。つまり、百の名目金利は、実質金利が
式を見ると、フィッシャー効果は次のようになります。
i = r + pi
de i –100あたりの名目金利。
r-100あたりの実質金利。
πe-インフレ率。
たとえば、インフレ率がrіkあたり1％に設定されている場合、同じrіkの名目成長率も1％増加し、実質金利は変更なしで失われます。 したがって、名目金利と実質金利の違いを考慮せずに、経済主体による投資決定を受け入れるプロセスを理解することは不可能です。
簡単な例を見てみましょう。たとえば、インフレを念頭に置いて、ある川で誰かにポジションを与えることができます。それでは、正確な数百ドルのレートはどれくらいですか？ 合計価格の成長率をrіkあたり10％に設定した場合、名目金利をrіchnyhの10％に設定し、指定された位置を1000 cuにすると、rіkを1100cu通過します。 Aleїkhnyarealkuppіvelnіspromozhnіstvzheは同じではなく、それに賛成です。
名目所得の増加は100d.oになります。 bude "z'їdeny"10％インフレ。 このように、名目金利と実際の金利の違いは、不安定な高水準の価格（インフレとデフレ）で契約が経済にどのように適合するかを理解するために重要です。
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金利
穂軸のエール、正しいものの基礎の基礎、つまり100分の1のレートについて話しましょう。 彼女は名目上はヴィゴダであり、まるで彼女が彼女にお金を投資したときに人の名誉を奪うことができるかのようです。 あなたが人を連れて行くことができるように、あなたがあなたの保護を使う機会が本当にたくさんあるか、より高い率を持っていることを指定する必要があります。
そのため、投資対象を詳細に検討する必要があります。 平均レートは、発生しているプロジェクトのリスクを反映していることが多いことに注意してください。 したがって、最も安全なものは、最大20％の収益性を促進するものです。 増加したリスクのグループには、リスクの最大70％を占める資産が含まれます。 そして、これらのショー以上のものはすべて-証拠の証拠のないヤクの不安のゾーンでは、痕跡はありません。 さて、それが理論的に間違っているなら、名目金利と実質金利を持っている人たちについて話すことができます。
名目金利を理解する
名目価値をさらに簡単に計算します。インフレを調整せずに評価する市場資産に与えられるため、その下の値を理解します。 お尻のように、私はあなたを連れて行くことができます、私は読んで、そして私がお金の20％の預金を提供する銀行。 たとえば、10万個の炭水化物があり、それらを乗算したいとします。 それで彼らはそれを1つの川の土手に置きました。 任期満了後の初日、12万ルーブルが持ち去られた。 純黒字は20,000になります。
こんにちは、すべてが本当ですか？ そして、1時間の間に、食べ物、衣服、運賃の価格が大幅に上昇する可能性があります。たとえば、20ではなく、30または50vіdsotkіvです。 右の本当の写真を撮るために、そのような時の仕事は何ですか？ 選択が可能なのに、なぜそれでも優先する必要があるのですか？ 自分のガイドラインとして何を選ぶことができますか：名目金利と実質金利はそのうちの1つにすぎませんか？
実質金利
軸はそのような傾斜にあり、収益性の割合が実際であるため、それはそのようなショーです。 Cіkavo、仕上げるのは簡単に台無しになる可能性があります。 名目金利のtsgogoスレッドの場合、推定インフレのインデックスを選択します。 以前のお尻のガイダンスを続けると、これを言うことができます：あなたは通常のものの20％で10万ルーブルを銀行に預けました。 インフレ率は10％未満になりました。 その結果、純名目収入は1万ルーブルになります。 そして、あなたがあなたのお金を節約したいなら、過去の運命の購入価格のために9,000。
このオプションを使用すると、重要ではないが追加料金を支払うことができます。 今、あなたは他の状況を見ることができます、デインフレはすでに5万ドルを追加しました。 数学の天才である必要はありません。キャンプが正しいことを理解するために、zmushu shukatiは、お金の増加を豊かにするもう1つの方法です。 すべてがまだ簡単な説明のスタイルになっています。 経済では、いわゆるフィッシャーの平等に勝つrozrahunkaのために。 新しいことについて話しましょう。
フィッシャーの平等でヨガの曇り
裁量、名目金利と実質金利の支払いについて話すと、インフレの場合はデフレよりも可能性が低くなります。 何を見てみましょう。 名目金利と実質金利とインフレの関係についての最初の考えは、経済学者のアーヴィング・フィッシャーによって提起されました。 式は次のようになります。
HC = PC + OTI
SR-名目余剰率。
OTI-インフレ率;
RS-実質金利。
フィッシャー効果の数学的記述の解。 これは次のように聞こえるはずです。100の名目金利は、固定されるのが現実である量によって絶えず変化しています。
スムーズに行うことができますが、同時にレポートを作成します。 右側では、ポイントが1％になると、公称値も1％増加します。 したがって、金利の違いを尊重せずに投資決定を受け入れる同様のプロセスを作成することは不可能です。 以前は、論文についてしか読んでいませんでしたが、同時に、すべてが単純な推測ではなく、残念ながら漠然とした考えであることを数学的に証明することができます。
ヴィスノヴォク
そして、あなたは終わりについて何を言うことができますか？ 選択を明確にするために、あなた自身の投資プロジェクトの選択にアプローチする必要があります。 ワインが何であるかは関係ありません：銀行預金、投資信託のシェア、またはその他。 І将来の収入と可能な費用のプロラフンカのために、常に経済的なツールを使用してください。 したがって、名目金利$ 100,000は、一度に無分別な支払いをするように指示できますが、すべてのパラメーターを評価すると、すべてがそれほど輝いているわけではないことがわかります。 Іvirahuvatiを助けるための経済的なツール、あなたが見つけるどんな解決策も賞賛してください。
現在の経済の最も重要な特徴は、インフレプロセスを通じた投資の価値です。 ツェイの事実市場に効果的なソリューションを採用する場合、名目だけでなく実質金利を追加のzastosuvannyaから奪います。 vіdsotkaのレートはいくらですか？ 何を横になりますか？ 何ランク？
レートを理解する
100分の1の割合で、次に重要な経済カテゴリを検討します。これにより、実物資産の収益性が向上します。 賃金率が受け入れプロセスの主要な役割を果たしていることに注意することが重要です 経営上の決定、たとえ経済の主題がオトリマニのインキュベーションと同じであっても 最大レベル彼らの仕事の過程で最低金額のお金。 また、皮革製品は、原則として、100分の1の割合のダイナミクスに個別に反応しますが、この場合の主な要因は、活動の種類と突風です。この場合、たとえば、あなたの会社の変動性。
このランクでは、首都koshtіvの支配者は心のためにより早く良くなる可能性が最も高いです 上級 vіdsotkovoїレート、およびpozachalnikiは、すべてに優れており、時には低いvіdsotkaで資本を追加しません。 例を見て、今日、資本市場の適格性を知ることが重要であることを証明します。
100あたりのレートとインフレ
市場経済の最も重要な特徴はインフレの存在です。これは、名目と実質の100あたりの収益率（そして明らかに収益率）の分類を意味します。 Tseを使用すると、全世界が財務的な性質の運用の有効性を評価できます。 インフレ率が投資の貢献者によって獲得された100分の1の率に従って変更された場合、2番目のタイプの操作の結果はマイナスになります。 明らかに、ヨーゴコストの絶対値に関しては、大幅な増加があるため、たとえば、ルーブルでは、新しいものの方がペニーが多くなりますが、購入可能な容量は特徴的に重要です。 Tseは、新しい金額で購入する商品（サービス）の数より少なく、少なく、少なくなる可能性をもたらし、運用を開始することが可能になります。
名目金利と実質金利の変化
z'yasuvalosyaのように、彼らはインフレやデフレの心の中でより少ないようです。 インフレ下では、次の変化はより重要で急激であり、デフレ下では、その低下です。 このランクでは、名目金利は銀行が認識しているように評価され、収入に強い購買力は100と指定されます。 言い換えれば、インフレプロセスが調整されるため、100あたりの実質金利は名目として計算できます。
アメリカの経済学者であるアーヴィング・フィッシャーは、仮説を立て、名目上の預金方法を説明する方法を説明しました。 フィッシャー効果（仮説自体はそう呼ばれています）の主なアイデアは、名目金利を手に負えないほど現実的になるように変更できるということです。 r（n）= r（p）+ i。 価格計算式の最初の指標は名目金利を反映し、もう1つは実質金利を反映し、3番目の要素はインフレプロセスの推定金利に等しく、金利の金利で表されます。
実質金利は...
インフレプロセスのペースが川の1平方メートルに等しい場合は、前部で見たフィッシャー効果の尻を使用してみましょう。おそらく写真です。 同じ名目パーセント率は、1パーセントあたりの増加と同じです。 Aje本物のvіdsotokが差し迫っています。 年率が実際のものであることを明らかにする必要はありません-名目年率と同じですが、実際のインフレ率のvirahuvanni転送の場合です。 このレートはインフレのために完全にクリアされます。
ロズラフノクが自慢
100あたりの実質金利は、名目金利とインフレプロセスに等しい金利との差として決済できます。 そのような方法で、 実質金利不快な発音： r（p）=（1 + r（n））/（1 + i）-1、Derozrakhovuєtsyapokaznikvіdpovidaєrealstavtіvіdsotka、vіdnoshennjavіznaє名目金利vіdsotkaの他の非ドミーメンバー、そして3番目の要素はインフレ率を特徴づけます。
名目金利
原則として、信用金利について話すプロセスは実質金利についてです（ 実際のvіdsotkovaレート-ce収入の購買力）。 中途半端な態度なしでは守れない人に金持ちのエール。 したがって、ローン契約を締結する時間の下で、経済主体はローンの名目金利に関する情報を与えられます。
名目コスト率の下では、現在の価格の観点から、料金率の実際的な特性を考慮する必要があります。 料金の価格については、ポジションの監視があります。 ゼロより大きくすることはできないことを意味します。それ以外の場合は等しくなります。 Vinyatokはbezkoshtovnostіの心の中でより少ない位置になります。 名目上のvіdsotkovy率-vіdsotokのように、式にはペニーに相当するものはもうありません。
Razrahunok名目金利vіdsotka
たとえば、1万ペニーのシングルの川の位置まで、1200ペニーのシングルが数十万のように泣いているとしましょう。 同じ名目金利は1200から1200と同じくらい高いです。 1,200ペニーのポジションを奪った後、どの債権者が金持ちになるでしょうか？ 食物連鎖については、川の期間を維持する方法を正確に知っているだけで、価格が変化することがわかります。 このように、800ドルでより高価な川のインフレにより、債権者の収入は数百ドル以上になります。
Razrahunok名目金利vіdsotkaは次のように実行されました： r \ u003d（1 +銀行が取った純収入）*（1 +インフレ率の伸び）-1また R =（1 + r）×（1 + a）、主な指標は名目金利、もう1つは実質金利、3つ目はインフレ率の成長率です。 .
ヴィスノフキ
名目金利と実質金利の間には明確な相互関係があり、絶対的な推論では次のように表すことができます。
1 + 100あたりの名目金利=（1 + 100あたりの実際のレート）*（価格は特定のティムアワー期間/検索されたティムアワー期間の穂軸あたりに等しい）また 1+名目金利=（1+実質金利パーセント）*（1+インフレ率）。
投資家が計算した運用の実際の効率と生産性は、もはや100あたりの実質金利ではないことに注意することが重要です。 経済的実体のコストの成長について話すためにボーン。 100分の1レートの名目値は、絶対値のコストの増加の値のみを表すことができます。 保険のインフレはありません。 実質金利の上昇ペニーユニットの購買力の増加について話します。 Іtserіvnopravnopozbіlshitizbіshitispozhivannya将来の期間。 Otzhe、この状況は、保護の流れのためのワイン生産者のように解釈することができます。
